Gérant de portefeuilles
rs@tiepolo.fr
Gérant de portefeuilles
et@tiepolo.fr
Gérant de portefeuilles
bg@tiepolo.fr
Gérant de portefeuilles
fc@tiepolo.fr
Gérant de portefeuilles
rd@tiepolo.fr
Gérant de portefeuilles Junior
tr@tiepolo.fr
Ingénieur patrimonial
ar@tiepolo.fr
rdd@tiepolo.fr
Directeur Général
pr@tiepolo.fr
Membre du Comité de Direction
dvg@tiepolo.fr
Directeur adjoint de la Gestion Privée
tm@tiepolo.fr
Gestion privée sous mandat
Une relation personnalisée et de confiance inscrite dans la durée
Nos gérants privés ont entre dix et quarante ans d’expérience. Ils sont entourés de nos assistantes de gestion et de nos gérants de fonds et analystes qui concourent tous au même objectif : développer avec vous une relation personnalisée, directe et de long terme, basée sur la confiance et en toute indépendance.
L’art du sur-mesure : votre cas est unique !
Afin de vous assurer un service sur mesure, votre gérant se doit de très bien vous connaître. Avec notre ingénieur patrimonial, il va régulièrement vous proposer de faire un point complet sur votre situation financière et patrimoniale.
Des partenaires bancaires et assureurs dans plusieurs pays d’Europe
Vous choisissez vous-même le lieu et l’établissement où vous souhaitez ouvrir vos comptes parmi nos partenaires bancaires, teneurs de comptes conservateurs en France (CIC Market Solutions, Oddo BHF, UBS France,…), en Belgique (Petercam-Degroof), au Luxembourg (Pictet ou Banque de Luxembourg) ou en Suisse (UBS).
Pour la gestion de vos contrats d’assurance vie, nous avons également de nombreux partenaires en France ou au Luxembourg parmi les compagnies les plus performantes dont Neuflize Vie, Cardif, La Mondiale, Generali, Swiss Life, Wealins, etc.
Une offre de gestion complète
Dans le cadre de l’agrément reçu de son autorité de tutelle, l’AMF, Tiepolo vous propose un service de gestion personnalisé sur l’ensemble des enveloppes disponibles : comptes titres joints ou individuel, comptes titres de société holding patrimoniale, PEA, PEA-PME, contrats d’assurance-vie, contrats de capitalisation et Plans d’’Épargne Retraite (PER).
Une rémunération liée à la performance
La rémunération de Tiepolo est en grande partie liée à la performance des portefeuilles. Si plus-value constatée sur le semestre écoulé par rapport au dernier montant de votre actif le plus élevé dans le temps. C’est seulement au-dessus de cette référence historique que la commission de performance est déclenchée.
En l’absence de performance, une commission semestrielle de gestion fixe, égale à 0,40% HT du total du portefeuille est facturée.
Un graphique d’illustration vous permet de bien comprendre le mécanisme de ces commissions de gestion.
Une information régulière et transparente
Nous vous informons mensuellement de l’évolution de vos avoirs.
Selon votre choix, les documents sont envoyés par email, courrier postal ou mis à disposition sur MyTiepolo, notre plateforme propriétaire de consultation de comptes.
LE PEA & LE PEA PME : des enveloppes très attractives
Une gestion dynamique basée sur les actions européennes
Le PEA (Plan d’Epargne en Actions) et le PEA-PME sont des produits d’épargne à long terme, investis en action cotées ou non cotées ou au travers de fonds en actions. Ils sont réservés aux valeurs des pays de l’Union Européenne.
Le PEA-PME est réservé aux actions (ou fonds) de PME européennes.
Au bout de 5 ans, les gains (plus-values et dividendes) sont exonérés d’impôt et seulement soumis aux prélèvements sociaux.
Ce traitement fiscal privilégié, cumulé à un horizon de placement obligatoire de 5 ans minimum qui permet de lisser le risque ponctuel inhérent aux actions font que les PEA et PEA-PME sont des poches de placement attractives, notamment pour les jeunes épargnants.
Qui peut ouvrir un PEA et/ou un PEA-PME ?
Il faut être majeur et résident fiscal en France.
L’ouverture d’un PEA Jeune est possible pour tout enfant majeur rattaché au foyer fiscal d’un contribuable
Combien peut-on verser ?
Le plafond des versements sur un PEA est de 150 000 €.
Le plafond des versements dans le PEA jeune est de 20 000 € (depuis le 24 mai 2019).
Le plafond des versements sur un PEA-PME est de 75 000 €.
Ces plafonds peuvent être atteints en une ou plusieurs fois.
L’ASSURANCE VIE : une enveloppe indispensable !
Une gestion de long terme pour préparer sa retraite et sa succession
L’assurance vie est rapidement indispensable en matière de gestion patrimoniale !
Elle offre une totale liberté de choix de gestion, de montants placés et reste disponible à tous moments en cas de besoin de trésorerie.
Vous pouvez effectuer des versements complémentaires et des retraits à tout moment.
L’assurance vie permet de répondre à de nombreuses spécificités patrimoniales : démembrements de propriété, transmission intergénérationnelle, garantie pour vos emprunts, rente complémentaire au moment de la retraite, etc.
Elle est assujettie à une fiscalité simple en cas de vie du souscripteur.
Sa fiscalité au moment du décès de ce dernier est particulièrement avantageuse
Pour en savoir plus, vous pouvez télécharger le document suivant : tout savoir sur l’assurance vie.
Nos partenaires assureurs-vie compagnies en France et au Luxembourg proposent des contrats classiques et/et des contrats personnalisés (indisponibles dans les réseaux traditionnels) afin de répondre simultanément aux deux principaux objectifs recherchés dans la gestion d’assurance vie : la valorisation durable et la transmission efficace de votre capital.
Un moyen de transmission très avantageux
A la souscription de votre contrat, vous rédigez des clauses bénéficiaires par lesquelles choisissez des bénéficiaires en cas de décès dont la liste est modifiable à tous moments.
Au moment de votre décès, ceux-ci reçoivent tout ou partie des capitaux (nets de CSG-CRDS) en acquittant des droits de succession fortement réduits.
La rédaction des clauses bénéficiaires est un moment clé qui doit faire l’objet d’une attention particulière et nécessite la présence à vos côtés de notre ingénieur patrimonial.
Ces dispositions fiscales sont particulièrement intéressantes pour les personnes sans enfant qui veulent néanmoins transmettre à des proches en évitant une fiscalité très lourde.
Cette activité de courtage d’assurance-vie est exercée au travers de notre filiale cabinet de courtage d’assurance, Tiepolo Courtage et enregistrée auprès de l’ORIAS. (#07 030 916).
Avertissement : le bénéfice des avantages ou traitements fiscaux dépend de la situation fiscale individuelle de chaque client ou prospect, peut varier en fonction du pays de résidence du client et en fonction des évolutions des dispositions légales.
LE COMPTE TITRES JOINT OU ORDINAIRE : une enveloppe simple mais à utilité limitée
Une grande souplesse de fonctionnement mais une fiscalité immédiate
Votre compte titres géré par Tiepolo est un compte d’instruments financiers, sans moyen de paiement, qui permet d’effectuer tout type d’opérations sur les valeurs mobilières françaises ou internationales. Le compte titres peut être individuel et/ou joint.
Le compte titres est utile notamment pour transmettre des titres à des proches ou lors du règlement des successions.
Compte société / holding personnel
Dès lors que les opérations sur valeurs mobilières sont prévues dans l’objet social de la société, il est possible d’ouvrir un compte titres pour une société / un holding personnel.
Pour une personne morale, les revenus et plus-values générés rentrent dans le calcul de son résultat social.
Une fiscalité qui reste parfois contraignante
Depuis 2018, l’imposition sur les plus-values mobilières des particuliers est soumise à un taux global d’imposition (social et fiscal) de 30% appelé « Prélèvement Forfaitaire Unique » (PFU). Ce point important est souvent négligé au moment de l’ouverture des comptes.
Pour minimiser cette fiscalité, et dans la mesure où cela correspond à votre profil, le PEA et/ou le contrat d’assurance vie seront une alternative souvent opportune et efficace.