Assurance-Vie

Un placement incontournable dans la gestion à long terme de votre patrimoine financier

  • Jean GRABOWSKI Directeur à la Gestion Privée, Responsable de la Multigestion jg@tiepolo.fr
  • Dominique VILLEROY de GALHAU Membre du Comité de Direction dvg@tiepolo.fr
  • Alexis REIGNERON Ingénieur Patrimonial ar@tiepolo.fr

Une gestion de long terme pour préparer sa succession

Une enveloppe fiscalement efficace

Nous proposons à des personnes physiques la souscription de contrats d'assurance-vie français et luxembourgeois pour y placer leur épargne financière de long terme.

En effet, dans le contexte patrimonial, fiscal et successoral qui prévaut aujourd'hui en France, l'assurance vie apparait plus que jamais incontournable dans la gestion de vos actifs financier. Vous pouvez effectuer des versements complémentaires et des retraits à tout moment. L'assurance vie permet de répondre à de nombreuses spécificités patrimoniales : démembrements de propriété, transmission intergénérationelle, garantie pour vos emprunts, etc.

Nous avons sélectionné des contrats offrant la flexibilité nécessaire pour répondre simultanément aux deux principaux objectifs recherchés dans le gestion de patrimoine : la valorisation du capital et la transmission du capital.

Indisponibles dans les réseaux traditionnels, ces contrats offrent la possibilité à nos clients de bénéficier d'une gestion personnalisée de leur épargne reposant sur notre expertise de gestion sous mandat combinée au traditionnel fonds en euros.

Un moyen de transmission très avantageux

A l'ouverture du contrat, vous choisissez des bénéficiaires en cas de décès, modifiables à tout moment. Ceux-ci reçoivent tout ou partie des capitaux en acquittant des droits de succession réduits.

La rédaction des clauses bénéficiaires est un moment clé qui doit faire l'objet d'une attention particulière et nécessite la présence à vos côtés d'un spécialiste qui pourra vous conseiller.

Afin de maintenir l'excellence de nos prestations en toute circonstance, notre offre est volontairement sélective. Nous travaillons essentiellement avec Neuflize-Vie, Generali et Allianz en France, et Cardif Lux Vie, Wealins (Foyer Groupe) et La Mondiale Euro Partner au Luxembourg.

Cette activité de courtage d'assurance-vie est exercée au travers de notre filiale cabinet de courtage d'assurance, Tiepolo Courtage et enregistrée auprès de l'ORIAS. (#07 030 916).

 

Avertissement : le bénéfice des avantages ou traitements fiscaux dépend de la situation fiscale individuelle de chaque client ou prospect, peut varier en fonction du pays de résidence du client et en fonction des évolutions des dispositions légales.