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L’attention du lecteur est attirée sur le fait que les chiffres cités ont trait aux années écoulées et que les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures

Le PEA et le PEA-PME

Des placements de long terme investis sur les marchés européens

Une gestion dynamique basée sur les actions

Des enveloppes à privilégier

Le PEA ( Plan d'Epargne en Actions) et le PEA-PME sont des produits d'épargne à long terme, investis en action ( cotées ou non cotées) ou au travers de fonds en actions, réservé cependant aux valeurs des pays de l'Union Européenne.

Le PEA-PME est cependant réservé aux actions (ou fonds) investis dans des PME.

Au bout de cinq ans, les gains (plus-values et dividendes) sont exonérés d'impôt et seulement soumis aux prélèvements sociaux actuellement au taux de 17,2%.

Ce sont les seuls produits d'épargne qui bénéficient de ce traitement fiscal privilégié. A ce titre, dans la mesure où votre horizon de placement est au moins cinq ans et que vous pouvez accepter le risque ponctuel lié à l'investissement en actions, nous considérons que ces poches sont à privilégier.

Qui peut ouvrir un PEA et/ou un PEA-PME ?
Chaque contribuable majeur et chacun des conjoints (ou partenaires de PACS) soumis à une imposition commune et fiscalement domicilié en France peut ouvrir un PEA ou un PEA-PME.

L'ouverture d'un PEA jeune est possible pour tout enfant majeur rattaché au foyer fiscal d'un contribuable (depuis le 24 mai 2019).

Le plafond des versements sur un PEA est de 150 000 €.
Le plafond des versements dans le PEA jeune est de 20 000 € (depuis le 24 mai 2019).
Le plafond des versements sur un PEA-PME est de 75 000 €.

Il nous semble pertinent d'ouvrir un PEA et/ou un PEA-PME même avec une somme modique dans l'idée de "prendre date". En effet, c'est la date du premier versement qui importe pour déterminer la date d'ouverture.